## O que são **MLM Crypto Schemes**?
Esquemas de marketing multinível (MLM) aplicados ao universo das criptomoedas são promessas de ganhos rápidos ao recrutar novos participantes e investir em tokens ou projetos pouco transparentes. Diferente de investimentos legítimos, esses esquemas dependem principalmente da entrada constante de novos membros para sustentar os retornos prometidos.
## Como funcionam?
1. **Venda de pacotes ou tokens** – O organizador oferece um token ou pacote de investimento a um preço inflacionado, garantindo ao comprador um retorno fixo ao recrutar outros investidores.
2. **Estrutura de recrutamento** – Cada participante recebe um código ou link de afiliado. Quanto mais pessoas ele indicar, maior será sua comissão.
3. **Promessas irrealistas** – Lucros de 10% a 30% ao dia são comuns, sem explicação técnica ou modelo de negócios sólido.
4. **Ausência de produto ou serviço real** – Muitas vezes não há nenhum ativo subjacente ou o token não tem utilidade prática.
## Sinais de alerta (red flags)
– **Garantias de lucro** sem risco ou sem necessidade de análise de mercado.
– **Pressão para recrutar** imediatamente, antes de explicar o projeto.
– **Falta de documentação** oficial, white‑paper vago ou inexistente.
– **Uso de linguagem exagerada** e depoimentos não verificáveis.
– **Endereços de carteira** que não são auditáveis ou que mudam frequentemente.
## Por que o regulamento importa?
Autoridades como a **SEC** (U.S. Securities and Exchange Commission) já alertaram sobre fraudes envolvendo criptomoedas e MLM. Em seu site oficial ([SEC.gov](https://www.sec.gov)), é possível encontrar alertas sobre ofertas de investimento não registradas e esquemas de pirâmide. Além disso, o Investopedia explica detalhadamente o conceito de marketing multinível e como ele pode ser usado para fraudes ([Investopedia – MLM](https://www.investopedia.com/terms/m/multilevel-marketing.asp)).
## Diferença entre projetos legítimos e esquemas MLM
| Característica | Projeto Legítimo | Esquema MLM |
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| **Transparência** | White‑paper detalhado, equipe pública, auditorias de código. | Informações limitadas, equipe anônima, ausência de auditoria. |
| **Modelo de receita** | Taxas de transação, staking, serviços reais. | Receita baseada quase que exclusivamente no recrutamento. |
| **Regulação** | Conformidade com regulamentos locais, KYC/AML. | Ignora requisitos legais, muitas vezes oferece “exclusão de impostos”. |
| **Risco** | Volatilidade de mercado, mas com risco calculado. | Alto risco de colapso rápido – perdas quase totais para quem entra por último. |
## Como se proteger?
– **Faça a devida diligência (DYOR)**: Analise o código, equipe e auditorias. Consulte fontes oficiais e comunidades reconhecidas.
– **Desconfie de promessas de retorno garantido**. Investimentos em cripto são voláteis e nunca devem garantir lucro.
– **Use plataformas e exchanges reguladas**. Evite transferir fundos para carteiras desconhecidas sem verificações.
– **Eduque‑se**: Leia artigos como Futures Trading: O que é, como funciona e por que você deve conhecer para entender mecanismos de mercado reais.
– **Automatize estratégias seguras**: Ferramentas como Futures DCA Bot: Guia Completo para Automatizar sua Estratégia de Dollar‑Cost Averaging em Criptomoedas ajudam a investir de forma disciplinada, sem depender de promessas de recrutamento.
## Conclusão
Os **MLM crypto schemes** representam um perigo real para investidores que buscam ganhos rápidos sem entender os fundamentos das criptomoedas. Ao reconhecer os sinais de alerta, fazer pesquisa aprofundada e utilizar recursos educacionais confiáveis, é possível evitar perdas significativas e proteger seu patrimônio.
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*Este artigo foi elaborado para o público brasileiro que deseja compreender e se proteger contra fraudes no universo cripto.*