Four Fund: Guia Completo para Investidores de Criptomoedas
O Four Fund tem ganhado destaque no cenário de criptoativos brasileiro e global nos últimos anos. Criado por profissionais experientes em finanças tradicionais e tecnologia blockchain, o fundo oferece uma estrutura inovadora para quem deseja diversificar sua carteira com ativos digitais, ao mesmo tempo em que busca proteção contra a volatilidade típica do mercado de criptomoedas.
Introdução
Se você está começando a explorar o universo dos criptoinvestimentos ou já tem alguma experiência, entender como funciona um fundo especializado como o Four Fund é fundamental para tomar decisões informadas. Neste artigo, vamos analisar a origem, a estrutura jurídica, as estratégias de investimento, os riscos associados e, claro, como você pode participar desse fundo de forma segura.
Principais Pontos
- Origem e fundadores do Four Fund
- Estrutura regulatória no Brasil e no exterior
- Estratégias de alocação de ativos (DeFi, NFTs, staking)
- Risco de mercado, risco de contraparte e mitigação
- Processo de adesão para investidores brasileiros
- Comparação com outros fundos de cripto no mercado
O que é o Four Fund?
O Four Fund é um fundo de investimento fechado (FIC) que concentra recursos em criptoativos selecionados, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), tokens de finanças descentralizadas (DeFi) e, mais recentemente, ativos não-fungíveis (NFTs) de alta qualidade. O nome “Four” faz referência às quatro camadas de segurança que o fundo implementa: due diligence rigorosa, governança descentralizada, auditoria contínua e seguros contra perdas cibernéticas.
Fundado em 2022 por um grupo de ex-executivos de bancos de investimento, engenheiros de software e especialistas em compliance, o Four Fund tem como missão oferecer aos investidores acesso a oportunidades de alta rentabilidade no mercado cripto, sem que eles precisem lidar diretamente com as complexidades técnicas de custódia, staking e governança de protocolos.
Estrutura Legal e Regulatória
No Brasil, o Four Fund está registrado como um Fundo de Investimento em Participações (FIP) especializado em ativos digitais, regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Essa classificação permite que o fundo opere dentro de um marco legal que protege tanto o gestor quanto o investidor, exigindo relatórios periódicos, auditorias independentes e requisitos de capital mínimo.
Além da CVM, o Four Fund mantém registro em jurisdições offshore (Ilhas Cayman e Malta) para facilitar a negociação de tokens que ainda não são reconhecidos como valores mobiliários no Brasil. Essa dualidade regulatória garante que o fundo possa operar globalmente, ao mesmo tempo em que cumpre as exigências locais de transparência e proteção ao investidor.
Estratégias de Investimento do Four Fund
O fundo adota uma abordagem multiestratégia, combinando três pilares principais:
1. Alocação em Criptoativos de Grande Capitalização
Uma parcela significativa do capital (cerca de 40%) é investida em Bitcoin e Ethereum, que são considerados os ativos digitais mais estáveis e líquidos. Essa alocação serve como âncora para a carteira, reduzindo a volatilidade geral.
2. Estratégias DeFi e Staking
Outra fatia (aproximadamente 35%) é direcionada a protocolos de finanças descentralizadas, como Uniswap, Aave e Compound. O fundo fornece liquidez a esses protocolos e recebe recompensas de staking, gerando rendimentos passivos que são reinvestidos.
3. NFTs e Tokens de Metaverso
Os últimos 25% são dedicados a investimentos em NFTs de arte digital e tokens utilitários de metaversos emergentes (ex.: Decentraland, The Sandbox). Essa exposição busca capturar valor em setores de rápido crescimento, embora com maior risco associado.
Cada estratégia passa por um processo de due diligence que inclui análise de código, auditorias de segurança, avaliação de equipe de desenvolvimento e estudo de métricas de rede (TVL, volume de transações, etc.).
Riscos e Mitigação
Embora o Four Fund ofereça um caminho mais estruturado para investir em cripto, ele não está livre de riscos. Os principais são:
Risco de Mercado
Flutuações bruscas de preço de ativos como BTC ou ETH podem impactar a performance. O fundo utiliza hedge parcial com contratos futuros e opções para reduzir a exposição.
Risco de Contraparte
Ao participar de protocolos DeFi, há risco de falhas de contrato inteligente. O Four Fund mantém seguros contra perdas cibernéticas contratados com empresas como Nexus Mutual.
Risco Regulatório
Alterações nas leis brasileiras ou internacionais podem afetar a capacidade de negociação ou custódia de determinados tokens. O fundo mantém um departamento de compliance dedicado a monitorar mudanças regulatórias.
Risco Operacional
Problemas de custódia ou falhas de infraestrutura podem gerar perdas. O Four Fund utiliza custodiante multi‑sig (ex.: Fireblocks) e implementa backups geograficamente distribuídos.
Para mitigar esses riscos, o fundo adota práticas de governança robustas, como voto em cadeia para decisões estratégicas, auditorias trimestrais por firmas de contabilidade reconhecidas e relatórios de performance mensais disponíveis ao investidor via portal seguro.
Como Investir no Four Fund
O processo de adesão é simples, mas requer atenção a alguns requisitos:
- Cadastro no portal do fundo: preencha os dados pessoais e financeiros.
- Verificação de identidade (KYC): envie documentos como RG, CPF e comprovante de residência.
- Avaliação de perfil de risco: responda ao questionário para determinar se o fundo é adequado ao seu perfil.
- Transferência de recursos: o investimento mínimo é de R$ 50.000, que pode ser enviado via TED ou PIX para a conta de custódia do fundo.
- Assinatura de contrato: assinatura eletrônica do contrato de adesão, que inclui cláusulas de lock‑up (período de bloqueio) de 12 meses.
Após a confirmação, o investidor recebe acesso ao guia de criptomoedas e pode acompanhar a performance através de um dashboard que exibe métricas como retorno acumulado, alocação por ativo e risco (VaR).
Comparação com Outros Fundos de Cripto no Brasil
Para ajudar na decisão, apresentamos uma tabela comparativa entre o Four Fund e dois concorrentes populares: Crypto Capital e BitFund.
| Características | Four Fund | Crypto Capital | BitFund |
|---|---|---|---|
| Taxa de administração | 1,5% ao ano | 2,0% ao ano | 1,8% ao ano |
| Taxa de performance | 20% sobre lucro acima de 12% ao ano | 25% sobre lucro acima de 10% ao ano | 22% sobre lucro acima de 15% ao ano |
| Investimento mínimo | R$ 50.000 | R$ 30.000 | R$ 40.000 |
| Estratégia de alocação | 40% BTC/ETH, 35% DeFi, 25% NFTs | 60% BTC/ETH, 30% DeFi, 10% Outros | 50% BTC/ETH, 20% DeFi, 30% Altcoins |
| Segurança (custódia) | Multi‑sig + seguro Nexus Mutual | Custódia única + seguro limitado | Multi‑sig sem seguro |
Como pode ser visto, o Four Fund se destaca pela diversificação balanceada, taxa competitiva e estrutura de seguros avançada.
Perguntas Frequentes (FAQ)
O Four Fund aceita investidores estrangeiros?
Sim, o fundo possui estrutura offshore que permite a participação de investidores de fora do Brasil, desde que cumpram as exigências de KYC e AML da jurisdição de origem.
Qual a liquidez do investimento?
O fundo tem janelas de resgate trimestrais, com aviso prévio de 30 dias. Durante o período de lock‑up (12 meses), o resgate só pode ser solicitado nas datas de janela.
É possível investir via criptomoeda?
Atualmente, a entrada de capital deve ser feita em Reais (R$) por transferência bancária. O fundo converte o valor para criptoativos no momento da alocação.
Conclusão
O Four Fund representa uma das opções mais completas e seguras para quem deseja participar do mercado de criptoativos sem assumir toda a carga operacional e de risco que esse universo costuma demandar. Sua estrutura regulatória robusta, estratégias diversificadas e mecanismos avançados de mitigação de risco fazem dele um candidato atraente tanto para investidores iniciantes que buscam orientação quanto para intermediários que desejam otimizar sua exposição.
Entretanto, como todo investimento, é crucial avaliar seu perfil de risco, horizonte de investimento e compreender que a volatilidade do mercado cripto pode gerar oscilações significativas no curto prazo. Recomendamos consultar um assessor financeiro antes de alocar recursos e acompanhar de perto as atualizações regulatórias que podem impactar o fundo.
Se você está pronto para dar o próximo passo, acesse o portal do Four Fund, complete o processo de cadastro e comece a acompanhar a performance em tempo real. Boa jornada de investimentos!