Crimes com Criptomoedas no Brasil: Como se Proteger em 2025

O universo das criptomoedas evoluiu rapidamente nos últimos anos, trazendo oportunidades de investimento, inovação financeira e inclusão digital. Contudo, esse crescimento também atraiu criminosos que exploram vulnerabilidades técnicas e humanas. Em 2025, o Brasil registra um aumento significativo de incidentes que vão desde roubos de chaves privadas até esquemas sofisticados de lavagem de dinheiro. Este artigo aprofundado tem como objetivo mapear os principais tipos de crimes envolvendo cripto‑ativos, analisar o panorama legal brasileiro e oferecer orientações práticas para que usuários iniciantes e intermediários possam proteger seus investimentos.

Principais Pontos

• Tipos mais comuns de crimes com criptomoedas no Brasil.
• Como funcionam os ataques de hacking e phishing.
• Legislação vigente e órgãos reguladores.
• Ferramentas de monitoramento e boas práticas de segurança.

Tipos de Crimes com Criptomoedas

Os delitos envolvendo cripto‑ativos podem ser classificados em categorias distintas, cada uma com métodos, motivações e impactos diferentes. A seguir, detalhamos as mais recorrentes.

1. Roubos e Hackings de Carteiras

O roubo de criptomoedas geralmente ocorre por meio da invasão de carteiras digitais (hot wallets) ou exchanges. Os criminosos utilizam técnicas avançadas de phishing, malware, e ataques de credential stuffing para obter as chaves privadas ou credenciais de login. No Brasil, casos de invasão de contas da Binance, Mercado Bitcoin e da própria rede de exchanges descentralizadas (DEX) aumentaram 38% em 2024, segundo relatório da Banco Central.

Exemplo típico: um usuário recebe um e‑mail falsificado que parece ser da sua exchange, contendo um link para uma página idêntica. Ao inserir sua senha, o atacante captura a informação e, em poucos minutos, transfere todo o saldo para uma carteira de controle.

2. Esquemas Ponzi e Fraudes em DeFi

Plataformas de Finanças Descentralizadas (DeFi) prometem rendimentos acima do mercado, atraindo investidores despreparados. Muitos projetos são criados como rug pulls, em que os desenvolvedores retiram todo o capital arrecadado e desaparecem. No Brasil, o caso “CryptoYield BR” (2023) ilustrou como promessas de 200% ao ano podem ser usadas para enganar milhares de investidores, resultando em perdas superiores a R$ 150 milhões.

Esses esquemas costumam usar contratos inteligentes auditados superficialmente, documentos falsos de parceria e influenciadores digitais para gerar confiança.

3. Phishing e Scam de Carteiras

O phishing continua sendo a principal porta de entrada para fraudes. Além de e‑mails, os golpistas utilizam mensagens em aplicativos de mensagem (WhatsApp, Telegram) e anúncios patrocinados em redes sociais. Uma tática recorrente é a criação de aplicativos falsos de carteira, que solicitam a inserção de seed phrases (frases‑semente) sob o pretexto de “atualizar a segurança”.

Estatísticas da CERT.br apontam que 62% das denúncias de golpes com cripto em 2024 envolveram phishing.

4. Lavagem de Dinheiro (Money Laundering)

Criptomoedas facilitam a movimentação de grandes somas de forma quase anônima, o que atrai organizações criminosas para lavar recursos ilícitos. Técnicas comuns incluem:

• Uso de mixers e tumblers para ofuscar a origem das moedas.
• Conversão rápida entre diferentes tokens (cross‑chain swaps).
• Divisão de valores em múltiplas transações de pequeno porte (smurfing).

No Brasil, a Receita Federal passou a exigir a declaração de todas as transações acima de R$ 30 mil e criou o e‑Social Cripto para monitoramento.

5. Falsificação de NFTs e Arte Digital

Os tokens não‑fungíveis (NFTs) abriram espaço para a falsificação de obras de arte, música e colecionáveis digitais. Criminosos criam “cópias” de NFTs populares e as vendem em marketplaces menos regulados. Em 2024, o caso “NFT Art Heist” envolveu a replicação de obras de artistas brasileiros, gerando perdas estimadas em R$ 12 milhões.

Além da perda financeira direta, a falsificação de NFTs pode gerar danos à reputação de artistas e confundir investidores.

Legislação e Responsabilidade no Brasil

O marco regulatório brasileiro tem evoluído para acompanhar a expansão das criptomoedas. Em 2023, o Congresso aprovou a Lei nº 14.478, que estabelece diretrizes para a prevenção de lavagem de dinheiro em cripto‑ativos. Os principais pontos são:

• Obrigatoriedade de cadastro de beneficiários finais (KYC) em exchanges nacionais.
• Comunicação de operações suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
• Fiscalização das plataformas DeFi que operam em território nacional.

Além disso, o Banco Central do Brasil (BCB) criou o Regulamento sobre Criptomoedas e Ativos Digitais, que define requisitos de segurança cibernética para instituições que oferecem serviços de custódia.

Os usuários também têm responsabilidades: manter registros precisos das transações, declarar ganhos de capital no Imposto de Renda e adotar boas práticas de segurança.

Ferramentas de Monitoramento e Segurança

Para mitigar riscos, é essencial utilizar ferramentas que permitem rastrear movimentações e detectar comportamentos anômalos. Algumas soluções populares no Brasil incluem:

• BlockExplorer: permite visualizar endereços, transações e identificar padrões de lavagem.
• Chainalysis Reactor: ferramenta avançada de análise forense usada por autoridades.
• MyEtherWallet (MEW) – Versão Offline: reduz exposição a ataques de rede.
• Ledger Nano X e Trezor Model T: hardware wallets com certificação de segurança.

Além das ferramentas, recomenda‑se a adoção de práticas como:

1. Habilitar autenticação de dois fatores (2FA) em todas as contas.
2. Armazenar a seed phrase em papel ou em dispositivos offline, nunca em nuvem.
3. Realizar auditorias regulares de contratos inteligentes antes de investir.
4. Manter o software da carteira sempre atualizado.

Boas Práticas para Usuários Iniciantes e Intermediários

Mesmo que você ainda esteja dando os primeiros passos no universo cripto, seguir algumas regras básicas pode fazer a diferença entre proteger seu patrimônio ou perder tudo em um ataque.

1. Educação Contínua

Consuma conteúdo de fontes confiáveis, como o Guia de Criptomoedas da Receita Federal, blogs de especialistas e cursos reconhecidos. O conhecimento sobre como funcionam as chaves públicas/privadas, endereços de carteira e protocolos de consenso diminui a vulnerabilidade a golpes.

2. Diversificação de Custódia

Não deixe todos os seus ativos em uma única exchange. Distribua parte em hardware wallets e outra em carteiras de software com boa reputação. Essa estratégia reduz o risco de perda total em caso de comprometimento de um provedor.

3. Verificação de URLs e Certificados SSL

Antes de inserir credenciais, confira se o endereço começa com https:// e se o certificado corresponde ao domínio oficial. Phishers costumam usar domínios parecidos, como binance-secure.com, para enganar usuários.

4. Análise de Contratos Inteligentes

Utilize serviços de auditoria como CertiK ou SlowMist antes de interagir com novos contratos. Verifique se o código está aberto e se há relatórios de vulnerabilidades.

5. Reporte de Incidentes

Em caso de suspeita de fraude, denuncie imediatamente à Polícia Federal e ao CERT.br. O registro rápido aumenta as chances de rastreamento e recuperação de ativos.

Conclusão

Os crimes com criptomoedas no Brasil são uma realidade complexa que combina tecnologia avançada e estratégias de engenharia social. Embora o cenário regulatório esteja se fortalecendo, a responsabilidade principal recai sobre os próprios usuários. Ao entender os tipos de ataques, conhecer a legislação vigente e adotar ferramentas e boas práticas de segurança, investidores iniciantes e intermediários podem reduzir drasticamente o risco de perdas.

Em 2025, a chave para navegar com segurança no universo cripto é a combinação de educação contínua, diversificação de custódia e monitoramento proativo. Mantenha-se informado, proteja suas chaves privadas e, sobretudo, desconfiar de promessas de retornos extraordinários sem respaldo técnico. Dessa forma, você contribui para um ecossistema mais saudável e menos vulnerável a criminosos.