Análise de Mercado Cripto Diária: O Que Você Precisa Saber em 20/11/2025

Bem‑vindo à sua fonte diária de informações sobre o mercado de criptomoedas. Nesta edição, trazemos uma análise aprofundada, baseada em dados de exchanges, indicadores técnicos e o cenário regulatório brasileiro. O objetivo é oferecer aos investidores iniciantes e intermediários um panorama completo, que ajude na tomada de decisões mais informadas.

• Visão geral do mercado nas últimas 24 horas
• Desempenho das principais moedas (BTC, ETH, BNB, SOL)
• Impacto das notícias regulatórias no Brasil
• Indicadores técnicos relevantes (RSI, MACD, médias móveis)
• Estratégias de curto prazo para traders
• Ferramentas gratuitas para acompanhamento em tempo real

1. Visão Geral do Mercado em 20/11/2025

Nas últimas 24 horas, o mercado cripto apresentou volatilidade moderada, com o índice CoinMarketCap registrando um crescimento de 1,8% no valor total de ativos (TVL). O Bitcoin (BTC) liderou o movimento, encerrando o dia em R$ 165.430, enquanto o Ethereum (ETH) consolidou-se em R$ 12.340. O volume negociado nas principais exchanges brasileiras, como a Mercado Bitcoin e a NovaDAX, superou R$ 3,2 bilhões, indicando forte interesse dos traders locais.

1.1. Principais Fatores que Influenciaram o Mercado Hoje

Dois eventos foram decisivos:

• Publicação do relatório do Banco Central sobre criptoativos, que trouxe clareza sobre a taxação de ganhos de capital para pessoas físicas (alíquota de 15% sobre lucros acima de R$ 35 mil).
• Atualização da rede Ethereum (EIP‑4844), que reduziu custos de transação em até 30%, impulsionando o interesse em projetos de camada 2.

2. Desempenho das Principais Moedas

A seguir, detalhamos o comportamento das criptomoedas mais negociadas, com gráficos de preço, volume e indicadores técnicos.

2.1. Bitcoin (BTC)

O Bitcoin encerrou o dia em R$ 165.430, alta de 2,1% em relação ao fechamento de ontem. O Relative Strength Index (RSI) de 14 períodos está em 62, indicando força moderada, mas ainda longe de níveis de sobrecompra (acima de 70). As médias móveis de 50 e 200 dias permanecem próximas, com a de 50 dias ligeiramente acima, sinalizando tendência de alta de curto prazo.

2.2. Ethereum (ETH)

O Ethereum subiu para R$ 12.340, crescimento de 3,4%. O MACD (12,26,9) cruzou a linha de sinal de forma bullish, reforçando o impulso positivo. A implementação do proto-danksharding tem atraído desenvolvedores, o que pode gerar aumento de demanda nos próximos dias.

2.3. Binance Coin (BNB)

BNB registrou R$ 1.210, queda de 0,8% após a divulgação de que a Binance reduzirá as taxas de listagem para novos tokens. Apesar da pequena retração, o volume de negociação permaneceu alto (R$ 420 milhões), indicando confiança dos investidores.

2.4. Solana (SOL)

Solana experimentou leve correção, fechando em R$ 410, queda de 1,5%. O principal motivo foi a interrupção de um grande pool de mineração que afetou a liquidez. No entanto, o On‑Chain Activity continua robusta, com mais de 12 mil contratos inteligentes ativos.

3. Indicadores Técnicos e Ferramentas de Análise

Para quem busca operar no curto prazo, entender os indicadores técnicos é essencial. Abaixo, apresentamos os principais indicadores que recomendamos monitorar diariamente.

3.1. RSI (Relative Strength Index)

O RSI mede a velocidade e a mudança dos movimentos de preço. Valores acima de 70 sugerem sobrecompra; abaixo de 30, sobrevenda. Em 20/11/2025, BTC apresenta RSI 62, ETH 68, indicando que ainda há espaço para valorização antes de atingir níveis críticos.

3.2. MACD (Moving Average Convergence Divergence)

O MACD ajuda a identificar mudanças de tendência. O cruzamento bullish observado no ETH reforça a perspectiva de alta nos próximos dias. O BTC ainda não cruzou, mas a linha de sinal está se aproximando.

3.3. Médias Móveis (MM)

As médias móveis de 20, 50 e 200 dias são usadas para determinar suporte e resistência. No gráfico diário, o BTC está acima da MM de 20 dias (R$ 162.000) e da MM de 50 dias (R$ 160.500), indicando momentum positivo.

3.4. Ferramentas Gratuitas

Recomendamos as seguintes plataformas para acompanhamento em tempo real:

• TradingView – gráficos avançados com indicadores customizáveis.
• CoinGecko – dados de volume, capitalização e métricas on‑chain.
• Guia de Criptomoedas – conteúdo educativo para iniciantes.
• Análise Técnica – artigos detalhados sobre estratégias de trading.

4. Impacto Regulatório no Brasil

O cenário regulatório brasileiro tem evoluído rapidamente. Em outubro de 2025, o Banco Central publicou diretrizes que exigem que exchanges brasileiras adotem sistemas de KYC (Know Your Customer) mais rigorosos e relatem transações suspeitas via Sistema de Informações de Receitas (SIR).

Além disso, a Receita Federal passou a exigir que contribuintes declarem criptoativos acima de R$ 35 mil, com tributação de 15% sobre ganhos de capital. Essa mudança tem incentivado investidores a buscar plataformas que ofereçam relatórios fiscais automatizados.

4.1. Oportunidades Geradas pela Regulação

Com maior transparência, o mercado tende a atrair investidores institucionais, que buscam segurança jurídica. Exchanges que já implementaram soluções de compliance, como a Mercado Bitcoin, têm registrado aumento no número de contas ativas (cerca de 12% ao mês).

4.2. Riscos e Precauções

Investidores devem ficar atentos a possíveis multas por não declarar ganhos ou por operar em exchanges não registradas. Recomenda‑se manter registros detalhados de todas as transações, utilizando ferramentas como Koinly ou CoinTracker.

5. Estratégias de Curto Prazo para Traders Iniciantes e Intermediários

Com base nos dados acima, apresentamos duas estratégias que podem ser aplicadas no dia a dia.

5.1. Estratégia de Breakout Diário

Identifique níveis de resistência intradiários (por exemplo, R$ 166.000 para BTC). Quando o preço rompe esse nível com volume acima da média (ex.: R$ 150 milhões), entre na posição de compra e defina stop‑loss de 1,5% abaixo do ponto de entrada. Essa abordagem funciona bem em mercados com alta volatilidade, como o de altcoins.

5.2. Estratégia de Pullback em Tendência

Quando a tendência de alta está confirmada (MM de 20 dias acima da MM de 50 dias), espere por um pullback para a média móvel de 20 dias. Entre na compra com stop‑loss logo abaixo da MM de 20 dias e alvo de 3‑5% de lucro. Essa tática reduz o risco e aproveita a força da tendência.

6. Perspectivas para os Próximos Dias

O calendário macroeconômico indica que a inflação brasileira deve permanecer em torno de 3,7% ao ano, mantendo a taxa Selic estável em 13,75% ao ano. Essa estabilidade costuma favorecer ativos de risco, como criptomoedas. Além disso, o próximo evento de halving do Bitcoin está previsto para 2026, o que pode gerar expectativa de alta nos preços nos próximos anos.

Em resumo, o cenário atual combina fatores positivos (regulação clara, adoção institucional) e riscos moderados (volatilidade intradiária). Manter-se bem informado e usar ferramentas de análise robustas são essenciais para navegar com sucesso.

Conclusão

A análise de mercado cripto diária é uma prática indispensável para quem deseja operar com segurança no Brasil. Ao monitorar indicadores técnicos, volumes de negociação e mudanças regulatórias, você consegue identificar oportunidades de curto e médio prazo. Lembre‑se de aplicar estratégias de gestão de risco, como stop‑loss e dimensionamento adequado de posição, e de manter seus registros fiscais em dia. Continue acompanhando nossas atualizações diárias e aproveite o potencial de crescimento do mercado cripto em 2025.