Criptomoedas sem taxas no Brasil: a estratégia inteligente

O mercado de criptoativos no Brasil evolui rapidamente, e uma das dúvidas mais recorrentes entre investidores – especialmente iniciantes e intermediários – é como reduzir ou eliminar as taxas de negociação. Em 2025, várias corretoras e exchanges oferecem modelos de zero taxa ou taxas baixíssimas, tornando a operação mais rentável. Este guia completo demonstra como funciona a negociação sem taxas, quais plataformas são confiáveis, quais cuidados tomar e como montar uma estratégia inteligente para maximizar seus resultados.

Principais Pontos

• Entenda o que são as taxas de negociação e por que elas existem.
• Descubra quais exchanges brasileiras oferecem negociação sem taxas.
• Aprenda o modelo de “zero taxa” – como as corretoras ainda lucram.
• Saiba quais são as vantagens, riscos e melhores práticas.
• Passo a passo para abrir conta, depositar e operar sem custos.

1. O que são as taxas de negociação?

As taxas de negociação (ou “fee”) são valores cobrados por corretoras a cada compra ou venda de ativos digitais. Elas podem ser classificadas em:

• Taxa maker: cobrada ao usuário que coloca ordem que adiciona liquidez ao livro.
• Taxa taker: cobrada ao usuário que executa contra uma ordem já existente, removendo liquidez.
• Taxas de saque: valores para transferir cripto ou fiat para outra carteira ou conta bancária.

Essas taxas são a principal fonte de receita das exchanges, mas nem sempre precisam ser um obstáculo ao investidor.

2. Por que buscar exchanges sem taxas?

Eliminar ou reduzir custos operacionais tem impacto direto no retorno dos investimentos:

• Maior margem de lucro – Cada operação tem menos atrito, permitindo negociações de menor volume sem prejuízo.
• Facilidade para day‑trade – Traders que realizam dezenas ou centenas de operações diárias são especialmente sensíveis a pequenas taxas.
• Incentivo ao aprendizado – Iniciantes podem experimentar sem medo de perder dinheiro apenas em tarifas.

Entretanto, é essencial analisar como a corretora compensa a ausência de taxas, pois isso pode refletir em outros custos ou em restrições de serviço.

3. Principais plataformas brasileiras que oferecem negociação sem taxas

Até a data de 24/11/2025, as seguintes corretoras se destacam por oferecer zero taxa em pares de criptomoedas populares (BTC/BRL, ETH/BRL, etc.). Cada uma adota um modelo diferente para garantir a sustentabilidade do negócio.

3.1. Exchange XYZ

A XYZ introduziu o programa “Zero Fee Club”. O usuário paga apenas o spread (diferença entre compra e venda) e, se mantiver um volume mensal acima de R$5.000, recebe 100 % de isenção de fee. Além disso, a plataforma oferece guia de criptomoedas detalhado para iniciantes.

3.2. Exchange ABC

A ABC utiliza um modelo “freemium”. Todas as ordens spot são isentas de taxa; a receita vem de serviços premium como margin trading, empréstimos de cripto e staking. Usuários que ativam a proteção contra volatilidade pagam uma taxa fixa de R$0,99 por operação, mas a maioria das transações permanece sem custo.

3.3. Exchange 123

Com foco em institucional, a 123 oferece “Zero Fee” para clientes que utilizam a moeda digital própria da corretora (TOKEN123) para pagar taxas. Quando o cliente possui TOKEN123 em carteira, a taxa é descontada automaticamente, resultando em operação sem custos.

3.4. Exchange DeFi

A DeFi, operando totalmente on‑chain, cobra apenas o custo de gas da rede (por exemplo, Ethereum ou Polygon). Em redes de camada‑2 com gas quase nulo, a experiência se aproxima de “zero taxa”. Essa abordagem é ideal para usuários que desejam total transparência.

4. Como funciona o modelo de zero taxas?

Mesmo sem cobrar fee diretamente, as corretoras ainda precisam gerar receita. As estratégias mais comuns incluem:

• Spread ampliado: a diferença entre preço de compra e venda pode ser maior que em plataformas que cobram taxa.
• Venda de dados de ordem: algumas exchanges vendem informações de fluxo de ordens para market makers.
• Produtos financeiros: margem, futuros, empréstimos e staking são monetizados.
• Programas de fidelidade: usuários que mantêm saldo em tokens da exchange recebem benefícios, mas a corretora retém parte desses tokens.

Portanto, antes de escolher a plataforma “sem taxa”, compare o spread efetivo e os custos indiretos.

5. Vantagens e riscos da negociação sem taxas

5.1. Vantagens

• Redução de custos operacionais.
• Maior frequência de trades possível.
• Ambiente mais amigável para iniciantes.
• Incentivo à diversificação de estratégias.

5.2. Riscos

• Spread maior: pode diminuir a margem de lucro em operações curtas.
• Liquidez limitada: algumas plataformas têm volume menor, gerando slippage.
• Dependência de tokens próprios: se a exchange usar seu token para pagar taxas, o investidor fica exposto à volatilidade desse ativo.
• Segurança: corretoras menores podem ter auditorias menos rigorosas.

6. Passo a passo para começar a negociar sem taxas

1. Escolha a exchange que melhor se adequa ao seu perfil. Avalie volume diário, pares disponíveis e reputação.
2. Crie a conta – forneça documentos (CPF, comprovante de endereço) para cumprir a KYC.
3. Verifique a necessidade de token – algumas plataformas exigem que você possua o token nativo para isenção total.
4. Deposite reais (R$) via PIX ou TED. Muitas corretoras oferecem depósito instantâneo sem custos.
5. Converta para cripto – compre BTC, ETH ou stablecoins usando o saldo em R$.
6. Inicie a negociação – selecione o par desejado, defina ordem limit ou market e execute.
7. Monitore o spread – use ferramentas como Análise de Mercado para garantir que o custo implícito seja realmente zero.
8. Retire lucros – ao sacar, verifique se há taxa de retirada; algumas exchanges cobram apenas o custo da rede.

7. Estratégias avançadas para quem usa exchanges sem taxas

Mesmo sem fee, é possível aplicar técnicas avançadas que aumentam a rentabilidade:

• Arbitragem inter‑exchange: aproveite diferenças de preço entre uma exchange com zero taxa e outra com taxa baixa.
• Scalping em alta liquidez: execute múltiplas ordens de poucos segundos, contando apenas com o spread.
• Uso de bots: plataformas como Hummingbot podem ser configuradas para operar em exchanges que oferecem API sem custos.
• Staking de tokens da exchange: além de isenção de taxa, você recebe recompensas em cripto.

8. Perguntas frequentes (FAQ)

Conclusão

Negociar criptomoedas sem taxas no Brasil deixou de ser um mito e se tornou uma estratégia viável para investidores que buscam eficiência e menor atrito nas operações. Embora a zero taxa seja atraente, é imprescindível analisar o spread, a liquidez e os custos indiretos das plataformas. Ao escolher uma exchange confiável, seguir o passo a passo apresentado e adotar boas práticas de gestão de risco, você pode potencializar seus ganhos e construir um portfólio mais sólido em 2025 e nos anos que virão.