O que é o “KYT” (Know Your Transaction) – Guia Completo para 2025

O KYT (Know Your Transaction) é uma prática de monitoramento e análise de transações que tem ganhado destaque no ecossistema cripto e nas finanças tradicionais. Assim como o KYC (Know Your Customer) verifica a identidade dos usuários, o KYT foca em entender o fluxo de dinheiro, identificar padrões suspeitos e garantir que as transações estejam em conformidade com as regulações anti‑lavagem de dinheiro (AML) e contra o financiamento ao terrorismo (CFT).

Por que o KYT é essencial?

Prevenção de fraudes: Detecta rapidamente atividades anômalas, como lavagem de fundos ou esquemas de pump‑and‑dump.
Conformidade regulatória: Ajuda exchanges, wallets e projetos DeFi a atender exigências de órgãos como a Financial Action Task Force (FATF) e autoridades nacionais.
Confiança do usuário: Um ambiente mais seguro aumenta a credibilidade da plataforma e atrai investidores institucionais.

Como funciona o KYT na prática?

O processo de KYT geralmente inclui as seguintes etapas:

Coleta de dados: Cada transação é registrada com informações como endereço de carteira, valor, timestamp e hashes.
Análise em tempo real: Algoritmos de Machine Learning e regras baseadas em risco avaliam o comportamento da transação.
Classificação de risco: As transações são marcadas como “baixo”, “médio” ou “alto” risco.
Investigação manual: Transações de alto risco são revisadas por equipes de compliance.
Relatórios e alertas: Caso seja detectada atividade ilícita, são gerados relatórios para autoridades competentes.

KYT e Governança de Projetos Cripto

O KYT não é apenas uma ferramenta de segurança; ele também tem forte relação com a governança de protocolos. Projetos que adotam tokens de governança podem usar mecanismos de KYT para validar propostas e garantir que os fundos destinados a melhorias ou recompensas sejam utilizados de forma transparente.

Entender como a governança em projetos cripto funciona permite que investidores e participantes avaliem o nível de risco associado a cada operação.

KYT nas DAOs

As Organizações Autônomas Descentralizadas (DAOs) dependem de processos de votação que, por sua vez, podem ser monitorados por KYT para prevenir manipulação de fundos durante a execução de propostas. Veja nosso guia completo sobre votação de propostas em DAOs para entender como integrar KYT a esses fluxos.

Desafios e Futuro do KYT

Apesar dos benefícios, o KYT ainda enfrenta desafios:

Privacidade vs. Transparência: Equilibrar a necessidade de monitoramento com a proteção de dados dos usuários.
Escalabilidade: Processar milhares de transações por segundo requer infraestruturas robustas e algoritmos otimizados.
Evolução regulatória: Leis em constante mudança exigem adaptações rápidas das soluções KYT.

Com o avanço da tecnologia KYT e a integração de IA, espera‑se que o monitoramento de transações se torne ainda mais preciso e menos intrusivo.

Conclusão

O KYT é uma peça-chave para a segurança e a conformidade no universo cripto. Ao combinar análise de dados em tempo real, aprendizado de máquina e boas práticas de governança, ele protege tanto os usuários quanto as plataformas, criando um ambiente mais confiável para o crescimento sustentável das finanças descentralizadas.